Thành lập công ty vay vốn ngân hàng – Hướng dẫn từng bước

Nhiều công ty mới thành lập thường gặp khó khăn về nguồn vốn để phát triển hoạt động kinh doanh. Do đó, việc tìm hiểu và thực hiện đúng quy trình vay vốn ngân hàng trở thành một nhu cầu cấp thiết. Vậy công ty mới có thể vay vốn ngân hàng không? Điều kiện và thủ tục vay là gì? Hãy cùng SKT Law tìm hiểu chi tiết trong bài viết này.

1. Công ty mới thành lập có được vay vốn ngân hàng không?

Câu trả lời là Có! Các ngân hàng hiện nay thường hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn thông qua hình thức vay tín chấp với giấy phép kinh doanh. Tuy nhiên, việc vay vốn sẽ tùy thuộc vào từng ngân hàng với điều kiện cụ thể.

Thành lập công ty vay vốn ngân hàng

2. Điều kiện để doanh nghiệp vay vốn ngân hàng

Trước khi quyết định vay vốn, doanh nghiệp cần xác định rõ lý do vay và mức vốn cần thiết cho hoạt động kinh doanh. Để đủ điều kiện vay vốn, doanh nghiệp cần đảm bảo các yếu tố sau:

• Người đại diện pháp lý phải có năng lực hành vi dân sự đầy đủ.
• Mục đích vay vốn rõ ràng và hợp pháp.
• Tình hình tài chính ổn định, có khả năng trả nợ.
• Dự án kinh doanh khả thi, kế hoạch trả nợ cụ thể.
• Doanh nghiệp bảo đảm tài sản theo quy định pháp luật.

3. Khi thành lập công ty vay vốn ngân hàng cần chuẩn bị gì?

3.1 Lựa chọn loại hình doanh nghiệp

Việc chọn loại hình doanh nghiệp phù hợp là rất quan trọng. Một số loại hình doanh nghiệp phổ biến hiện nay gồm:

• Công ty TNHH một thành viên
• Công ty TNHH hai thành viên trở lên
• Công ty cổ phần
• Doanh nghiệp tư nhân
• Công ty hợp danh

Mỗi loại hình doanh nghiệp đều có những ưu nhược điểm riêng, vì vậy, doanh nghiệp cần cân nhắc kỹ lưỡng.

3.2 Đặt tên cho công ty

Khi đặt tên cho công ty, doanh nghiệp cần tuân thủ quy định sau:

• Không đặt tên trùng lặp với các doanh nghiệp đã đăng ký.
• Không sử dụng tên cơ quan nhà nước hoặc từ ngữ vi phạm văn hóa.
• Tên công ty phải đầy đủ loại hình và tên riêng.
• Tra cứu kỹ trước khi chốt tên.

Đặt tên cho công ty

3.3 Vốn điều lệ

Doanh nghiệp cần xác định vốn điều lệ phù hợp với quy định ngành nghề, đồng thời phản ánh được uy tín công ty. Mức vốn điều lệ cũng ảnh hưởng đến lệ phí môn bài mà doanh nghiệp phải trả hàng năm:

• Trên 10 tỷ đồng, lệ phí môn bài 3 triệu VNĐ.
• Từ 10 tỷ VNĐ trở xuống, lệ phí môn bài 2 triệu VNĐ.
• Đối với ngành nghề yêu cầu vốn, vốn tối thiểu phải bằng hoặc lớn hơn mức pháp luật quy định.

3.4 Người đại diện pháp luật

Người đại diện pháp luật đóng vai trò rất quan trọng trong việc thực hiện quyền và nghĩa vụ của doanh nghiệp. Doanh nghiệp nên chọn người có đủ năng lực, kinh nghiệm để đảm bảo khả năng vay vốn và giao dịch với ngân hàng.

3.5 Ngành nghề kinh doanh

Công ty cần chọn ngành nghề cụ thể và đăng ký mã ngành trong quá trình thành lập. Công ty có quyền hoạt động ngay khi đăng ký các ngành nghề không yêu cầu điều kiện, nhưng những ngành nghề có điều kiện phải đảm bảo đủ giấy phép hoạt động.

Ngành nghề kinh doanh

3.6 Địa chỉ công ty

Địa chỉ công ty phải nằm trong lãnh thổ Việt Nam và không được sử dụng địa chỉ giả hoặc không hợp pháp. Doanh nghiệp có thể chọn địa chỉ nhà riêng hoặc thuê văn phòng để làm trụ sở.

4. Hình thức vay vốn cho doanh nghiệp mới thành lập

Doanh nghiệp mới có thể chọn giữa hai hình thức vay vốn như sau:

• Vay tín chấp: Không yêu cầu tài sản đảm bảo, chỉ cần giấy phép kinh doanh.
• Vay thế chấp: Có yêu cầu tài sản đảm bảo, doanh nghiệp phải có vốn điều lệ và hoạt động trong thời gian cụ thể.

Doanh nghiệp trước tiên cần xác định rõ nhu cầu và khả năng thanh toán để lựa chọn hình thức vay phù hợp.

5. Hồ sơ vay vốn ngân hàng cho doanh nghiệp

Hồ sơ vay vốn thường bao gồm:

Hồ sơ pháp lý:

• Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đầu tư.
• Điều lệ công ty.
• Bản sao giấy tờ cá nhân của người đại diện.
• Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký thuế.

Báo cáo thông tin tín dụng:

• Báo cáo tài chính doanh nghiệp (ít nhất 02 năm gần nhất).
• Hợp đồng kinh tế đã ký kết.
• Phương án vay vốn khả thi.

Hồ sơ doanh nghiệp vay vốn ngân hàng

6. Quy trình, thủ tục thành lập công ty vay vốn ngân hàng

Bước 1: Soạn thảo hồ sơ

Chuẩn bị hồ sơ cần thiết để đăng ký doanh nghiệp gồm:

• Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp.
• Điều lệ công ty.
• Danh sách cổ đông sáng lập hoặc thành viên góp vốn.
• Bản sao giấy tờ cá nhân.

Soạn thảo hồ sơ

Bước 2: Nộp hồ sơ lên cơ quan đăng ký kinh doanh

Doanh nghiệp nộp hồ sơ tại Phòng đăng ký kinh doanh. Nếu hồ sơ đạt yêu cầu, giấy chứng nhận sẽ được cấp trong vòng 03 ngày làm việc.

Bước 3: Khắc con dấu và công bố mẫu dấu

Doanh nghiệp tự quyết định về con dấu, nhưng cần đảm bảo đủ thông tin.

Khắc con dấu công ty

Bước 4: Đăng ký tài khoản ngân hàng

Doanh nghiệp cần mở tài khoản ngân hàng để thực hiện các giao dịch tài chính.

Bước 5: Mua chữ ký số điện tử

Đăng ký chữ ký số để thực hiện việc nộp thuế trực tuyến.

Bước 6: Treo bảng hiệu công ty

Lắp đặt bảng hiệu với đầy đủ thông tin công ty để tiện cho việc quản lý.

Bước 7: Thuê và sử dụng dịch vụ kế toán

Doanh nghiệp cần thuê dịch vụ kế toán để xử lý các vấn đề liên quan đến tài chính và thuế.

Bước 8: Kê khai và đóng thuế

Doanh nghiệp cần thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thuế.

Kê khai và đóng thuế

Bước 9: Góp vốn vào công ty

Góp đủ số vốn cam kết trong thời gian quy định sau khi nhận được giấy chứng nhận.

7. Câu hỏi liên quan

Loại hình công ty vay vốn là gì?

Doanh nghiệp cần xem xét các yếu tố như số thành viên, tỷ lệ vốn và nhu cầu riêng để chọn loại hình doanh nghiệp phù hợp.

Vốn điều lệ tối thiểu công ty vay vốn được quy định thế nào?

Vốn điều lệ cần đủ điều kiện theo ngành nghề kinh doanh để đảm bảo doanh nghiệp hoạt động hiệu quả.

Hạn mức và lãi suất vay vốn

Hạn mức và lãi suất vay sẽ khác nhau giữa các ngân hàng, tùy thuộc vào gói dịch vụ và tình hình cụ thể của doanh nghiệp.

Trên đây là hướng dẫn chi tiết về quy trình, thủ tục và các vấn đề liên quan đến việc thành lập công ty vay vốn ngân hàng. Hy vọng thông tin sẽ hỗ trợ bạn trong việc thực hiện các bước đáng tin cậy. Nếu bạn cần thêm thông tin hoặc hỗ trợ, hãy tìm hiểu thêm tại sktlaw.vn.